בפרק 13 של “השקעות לפני כולם” אירחנו את עומר דגני, מבכירי תעשיית הפיננסים בישראל. דגני משתף על ההתפתחויות בשוק ההון, האתגרים וההזדמנויות למשקיעים, ועל מהפכת המתכננים הפיננסיים שהובילה לשינויים מרחיקי לכת בענף.

המהפכה בשוק ההון הישראלי

תחילת הדרך והמעבר מהבנקים לבתי השקעות

עומר דגני, מנהל בכיר בילין לפידות עם ניסיון של כמעט שני עשורים, משתף בתובנותיו על מהפכת שוק ההון בישראל. הוא מתאר כיצד ועדת בכר בשנות ה-2000 שינתה לחלוטין את חוקי המשחק, כאשר הכספים עברו מהבנקים לבתי השקעות. “זו הייתה התחלה של עידן חדש,” אומר דגני. “הלקוח הפך למרכז, עם הרבה יותר אפשרויות השקעה מאשר בעבר.”

התפתחות המקצוע של מתכנן פיננסי

בעקבות המהפכה, קם מקצוע חדש – מתכנן פיננסי. “בעבר, היה רק סוכן ביטוח, אך כיום המתכנן הפיננסי מציע פתרונות הוליסטיים לכלל צרכי הלקוח,” מסביר דגני. הוא מדגיש את החשיבות של מקצוע זה עבור לקוחות המחפשים ליווי והשקעות מותאמות אישית.

צמיחה יוצאת דופן של שוק ההשקעות

הנתונים מאחורי ההצלחה

במהלך השיחה, דגני מתאר כיצד ילין לפידות גדל מניהול של מיליארד שקלים בלבד ב-2006 ליותר מ-130 מיליארד שקלים כיום. הוא מייחס את ההצלחה לגישה מקצועית, אמינות והעדפה לתוצאות ולא לגימיקים. “המיקוד שלנו תמיד היה בניהול השקעות איכותי, ולא בפתרונות זמניים,” הוא אומר.

תובנות על צמיחה אורגנית

דגני משתף שבתי ההשקעות בישראל צמחו בעיקר בצורה אורגנית, בלי מיזוגים גדולים או רכישות. “השירות האיכותי והתוצאות החיוביות הם מה שמחזיקים לקוחות לאורך זמן,” הוא מוסיף.

התחזיות לשוק ההון

התפתחות שוק ההון ב-20 השנים הקרובות

דגני צופה צמיחה משמעותית בשוק ההון הישראלי, עם גידול עצום בנכסים שמנוהלים. לדבריו, התשואות הארוכות טווח יחד עם הכספים המועברים לפנסיות וקרנות השתלמות, יובילו להכפלת תיקי ההשקעות בישראל כל כמה שנים.

פסיכולוגיה של משקיעים

דגני מתאר את החשיבות של הבנת פסיכולוגיה בשוק ההון. “ניהול השקעות זה לא רק מספרים; זה גם לדעת איך להתמודד עם רגשות המשקיע,” הוא מסביר, ומוסיף שמשקיעים צריכים לבנות תיק השקעות שמתאים להם פסיכולוגית כדי לעמוד בתנודות השוק.

השקעות נדל”ן כחלק מהתכנון הפיננסי

שילוב נדל”ן בתיקי השקעות

דגני מתאר כיצד נדל”ן הופך להיות חלק חשוב בתכנון הפיננסי של משפחות. הוא ממליץ לכלול נדל”ן כחלק מפיזור ההשקעות, ומציין שמשפחות רבות מבקשות לגדר את עליות המחירים עבור דירות לילדיהן. “מתכנן פיננסי טוב חייב להתייחס גם לשוק הנדל”ן בתכנון הכולל,” הוא מדגיש.

מסקנות ותובנות לעתיד

בפרק, דגני מגדיר את ההצלחה בשוק ההון כיכולת להתמיד, לחשוב לטווח ארוך, ולבנות אמון מול הלקוחות. לדבריו, התחזיות הן אופטימיות, עם שוק הולך וגדל, תחרות שמביאה לשיפור השירות, והזדמנויות השקעה שממשיכות להתרחב.

“ניהול השקעות מוצלח הוא תוצאה של מקצועיות, אמון ואסטרטגיה לטווח ארוך,” מסכם דגני.